بازپرداخت مالیات شما مقدار پولی است که می‌توانید انتظار داشته باشید پس از ثبت اظهارنامه از خدمات درآمد داخلی (IRS) یا اداره مالیات ایالتی خود دریافت کنید. بازپرداخت زمانی حاصل می شود که میزان مالیاتی که از قبل پرداخت کرده اید، همراه با اعتبار مالیاتی که واجد شرایط آن هستید، از بدهی مالیاتی شما بیشتر شود.
چگونه بازپرداخت مالیات سال 2016 خود را تعیین کنید
روند تخمین میزان بازپرداخت مالیات فدرال و ایالتی شما مشابه است.
مرحله ۱: درآمد خود را محاسبه کنید
برای شروع، باید اسناد درآمد مشمول مالیات خود را برای سال جمع آوری کنید.این شامل حقوق، کمیسیون، پاداش و غیره از شغل شما، پول دریافتی از اجاره ملک، سود سرمایه گذاری، برنده قمار، مزایای بیکاری و غیره است. نفقه فرزند، مزایای غرامت کارگران، هدایا، درآمد حاصل از بورسیه تحصیلی و مزایای رفاهی مشمول مالیات نمی باشد و نیازی به درج در این مجموع نیست. مهم است که درآمد خود را برای کل سال لحاظ کنید زیرا بدهی مالیاتی و بازپرداخت شما بر اساس 12 ماه محاسبه می شود.
مرحله 2: جزئی کردن یا کسر استاندارد؟
کسورات رایج شامل هزینه هایی مانند مالیات املاک، هزینه های پزشکی، بهره وام مسکن و سود وام دانشجویی است. شما می توانید انتخاب کنید که کسورات جزئی خود را مطالبه کنید یا کسر استاندارد را درخواست کنید، که برای اظهارنامه مالیاتی فدرال در سال 2016 به شرح زیر است:
- 6 دلار 300 برای مودیان مجرد و متاهل به صورت جداگانه
- 12 دلار، 650 برای تشکیل پرونده مشترک ازدواج
- 9 دلار، 300 برای سرپرستان خانوار
اگر جمع کسرهای تفصیلی شما کمتر از کسر استاندارد باشد، باید کسر استاندارد را بگیرید. به یاد داشته باشید که برخی از کسورات جزئی مشمول یک طبقه درآمد ناخالص تعدیل شده 2٪ (AGI) هستند. این بدان معناست که شما ابتدا کسورات غیر مشمول کف را از درآمد مشمول مالیات خود کم کنید، سپس 2% از درآمد باقیمانده از کسورات مشمول کف را محاسبه کنید.
هر آنچه پس از تفریق 2% AGI باقی می ماند، می توانید به کسرهای دیگر اضافه کنید تا کل کسرهای تفصیلی خود را تولید کنید. اگر همه چیز خیلی پیچیده به نظر می‌رسد، ماشین‌حساب AGI CNN می‌تواند مقداری از محاسبات را برای شما انجام دهد.
مرحله 3: بدهی مالیاتی خود را تعیین کنید
کل درآمد خود را از مرحله یک بگیرید و مبلغ کسر استاندارد یا مجموع کسورات جزئی را که در مرحله 2 محاسبه کردید کم کنید. بدهی مالیاتی خود را برآورد کنید.
مجرد
| درآمد مشمول مالیات | نرخ مالیات و بدهی |
| $0 تا 9$, 275 | 10% |
| 9$, 276 تا 37$, 650 | 927.50 دلار به اضافه 15 درصد از مبلغ بیش از 9 دلار، 275 |
| 37$, 651 تا 91$, 150 | 5 دلار، 183.75 به اضافه 25 درصد از مبلغ بیش از 37 دلار، 650 |
| 91$, 151 تا 190$, 150 | 18 دلار، 558.75 دلار به اضافه 28 درصد از مبلغ بیش از 91 دلار، 150 |
| 190$, 151 تا 413$, 350 | 46 دلار، 278.75 دلار به اضافه 33 درصد از مبلغ بالای 190 دلار، 150 |
| 413$, 351 تا 415$, 050 | 119 دلار، 934.75 به اضافه 35 درصد از مبلغ بیش از 413 دلار، 350 |
| 415$، 051 یا بیشتر | 120$, 529.75 به اضافه 39.6% از مبلغ بیش از 415$, 050 |
پرونده متاهل به صورت مشترک
| درآمد مشمول مالیات | نرخ مالیات و بدهی |
|
$0 تا 18$, 550 |
10% |
| 18 دلار، 551 تا 75 دلار، 300 | $1, 855.00 به اضافه 15% از مبلغ بیش از 18,550$ |
| 75$, 301 تا 151$, 900 | 10$, 367.50 به علاوه 25% از مبلغ بیش از 75$, 300 |
| 151$, 901 تا 231$, 450 | 29 دلار، 517.50 دلار به علاوه 28 درصد از مبلغ بیش از 151 دلار، 900 |
| 231$, 451 تا 413$, 350 | 51$, 791.50 به علاوه 33% از مبلغ بیش از 231,450$ |
| 413$, 351 تا 466$, 950 | 111 دلار، 818.50 دلار به علاوه 35 درصد از مبلغ بیش از 413 دلار، 350 |
| 466$، 951 یا بیشتر | 130 دلار، 575.50 دلار به اضافه 39.6 درصد از مبلغ بیش از 466 دلار، 950 |
پرونده متاهل به صورت جداگانه
| درآمد مشمول مالیات | نرخ مالیات و بدهی |
| $0 تا 9$, 275 | 10% |
| 9$, 276 تا 37$, 650 | 927.50 دلار به اضافه 15 درصد از مبلغ بیش از 9 دلار، 275 |
| 37$, 651 تا 75$, 950 | 5 دلار، 183.75 به اضافه 25 درصد از مبلغ بیش از 37 دلار، 650 |
| 75$, 951 تا 115$, 725 | 14 دلار، 758.75 دلار به اضافه 28 درصد از مبلغ بیش از 75 دلار، 950 |
| 115 دلار، 726 تا 206 دلار، 675 | 25$, 895.75 به اضافه 33% از مبلغ بیش از 115$, 725 |
|
206$, 676 تا 233$, 475 |
55$, 909.25 به اضافه 35% از مبلغ بیش از 205$, 675 |
| 233$، 476 یا بیشتر | 65$, 289.25 به اضافه 39.6% از مبلغ بیش از 232$, 475 |
سرپرست خانوار
| درآمد مشمول مالیات | نرخ مالیات و بدهی |
| $0 تا 13$, 250 | 10% |
| 13 دلار، 251 تا 50 دلار، 400 | $1, 325.00 به اضافه 15% از مبلغ بیش از 13,250$ |
| 50 دلار، 401 تا 130 دلار، 150 | 6$, 897.50 به اضافه 25% مبلغ بیش از 50$, 400 |
| 130 دلار، 151 تا 210 دلار، 800 | 26$, 835.50 به علاوه 28% از مبلغ بیش از 130$, 150 |
| 210$, 801 تا 413$, 350 | 49 دلار، 417.50 دلار به علاوه 33 درصد از مبلغ بیش از 210 دلار، 800 |
| 413 دلار، 351 تا 441 دلار، 000 | 116$, 259.00 به علاوه 35% از مبلغ بیش از 413$, 350 |
| 441 دلار، 001 یا بیشتر | 125 دلار، 936.50 دلار به اضافه 39.6 درصد از مبلغ بیش از 441،000 دلار |
براکت‌های مالیاتی فدرال معمولاً سال به سال تغییر می‌کند، بنابراین قبل از محاسبه بدهی خود، سالانه با IRS بررسی کنید.
براکت های مالیاتی ایالتی و فدرال شما ممکن است متفاوت باشد، و همه ایالت ها مالیات بر درآمد دریافت نمی کنند. فدراسیون مدیران مالیاتی فهرستی از مقامات مالیاتی ایالتی را ارائه می دهد که بر اساس حروف الفبا سازماندهی شده اند. برای اطلاع از براکت های مالیاتی برای ایالت، از سایت ایالت خود دیدن کنید.
مرحله 4: تفریق اعتبارات مالیاتی
بعد، ارزش هر اعتباری را که واجد شرایط درخواست هستید با هم جمع کنید. اعتبارات مالیاتی ارزش بیشتری نسبت به کسورات دارند زیرا شما اعتبارات را از بدهی مالیاتی خود کم می کنید، در حالی که کسورات را قبل از محاسبه بدهی مالیاتی از درآمد خود کم می کنید. اعتبار مالیاتی خود را از بدهی مالیاتی که در مرحله 3 محاسبه کرده اید کم کنید.
مرحله 5: محاسبه کسر مالیات
برای تعیین میزان کل مالیات های کسر شده، به یک برگه حقوق و هر مدرک دیگری نیاز دارید که نشان دهد تا به امروز چقدر مالیات پرداخت کرده اید. این مقدار را به میزان لازم برای پوشش کل سال ضرب کنید.
به عنوان مثال، اگر کارفرمای شما 200 دلار از آخرین چک حقوق شما را برای مالیات نگه داشته است، و چک حقوق شما برای یک دوره دو هفته ای بوده است، کل مبلغ کسر شما برای یک دوره یک ماهه 400 دلار است.بنابراین، شما باید تقریباً 4800 دلار مالیات (400 دلار در 12 دلار) در یک دوره دوازده ماهه پرداخت کرده باشید.
مرحله 6: مقدار بازپرداخت خود را محاسبه کنید
مجموع مالیات های کسر شده ای را که در مرحله 5 تعیین کرده اید از بدهی مالیاتی خود پس از اعتبارات محاسبه شده در مرحله 4 کم کنید. اگر نتیجه یک عدد منفی است، آن مبلغ همان مقداری است که در مالیات پرداخت کرده اید و می توانید انتظار داشته باشید که به آن بازپرداخت کنید. تو.
منابع مفید
چندین شرکت برنامه های برآورد بازپرداخت مالیاتی رایگان ارائه می دهند. شما باید وضعیت پرونده، سن و تعداد افراد تحت تکفل خود را در صورت وجود ارائه دهید. همچنین از شما خواسته می شود که انواع و میزان درآمد، کسورات و اعتباراتی را که واجد شرایط درخواست هستید، شناسایی کنید. سپس برنامه مقدار تخمینی بازپرداخت مالیات شما را ایجاد می کند.
برنامه‌های برآوردگر بازپرداخت مالیات فدرال
برنامه های آنلاین مورد استفاده برای ایجاد تخمین بازپرداخت مالیات فدرال عبارتند از:
- 1040.com برآوردگر بازپرداخت مالیات فدرال - این ماشین حساب بازپرداخت رایگان که شامل کسورات و اعتبارات رایج است.
- TurboTax TaxCaster - این ماشین حساب تخمین در حال انجام بازپرداخت مورد انتظار شما (یا صورتحساب مالیاتی) را در حین انجام مراحل نشان می دهد.
- تخمین‌گر بازپرداخت مالیات رایگان بلوک H&R - می‌توانید نتایج خود را در این ماشین‌حساب ذخیره کنید و بعداً برای اتمام برگردید.
برنامه های برآورد بازپرداخت مالیات دولتی
برنامه هایی که به شما کمک می کند میزان بازپرداخت مالیات ایالتی خود را تعیین کنید عبارتند از:
- ماشین حساب بازپرداخت دولتی صفحه پول شما - یک ماشین حساب بسیار ابتدایی، اما شامل گزینه هایی برای هر ایالتی است که مالیات بر درآمد دریافت می کند.
- Free Tax USA - تا حدودی زیباتر از ماشین حساب قبلی است، اما برای استفاده از آن باید یک حساب (رایگان) راه اندازی کنید.
با تکیه بر برآوردهای خود
برآورد شما به شما می گوید که آیا تعهدات مالیاتی خود را بیش از حد پرداخت می کنید.سوزه اورمان، کارشناس مالی، بیان می کند که مالیات دهندگان هرگز نباید بازپرداخت دریافت کنند، زیرا انجام این کار نشان می دهد که پول بیشتری از بدهی خود پرداخت کرده اند. Investopedia می افزاید: "در واقعیت، بازپرداخت مالیات نشان دهنده وام بدون بهره ای است که مالیات دهندگان به دولت می دهند."
از برآورد خود برای سنجش میزان مالیاتی که می پردازید و واقعاً چقدر بدهکار هستید استفاده کنید. اگر پیش‌بینی می‌کنید بازپرداخت بسیار زیادی دریافت کنید، ممکن است تعداد معافیت‌هایی را که در فرم W-4 خود ادعا می‌کنید تنظیم کنید.
